InhaltsangabeVorwort I. Kapitel Der Bau und der Erwerb von Immobilien oder: Nur der frühe Vogel fängt den Wurm Das notwendige Eigenkapital Sparpotentiale durch Eigenleistung Den Fremdfinanzierungsbedarf ermitteln und abdecken Zins & Tilgung richtig vereinbaren Disagio, Bereitstellungszins, Nominalzins, Effektivzins II. Kapitel Solide bauen für die sichere Finanzierung Ausbau/SelbstbauHäuser Architektenhaus Bauträgerhaus Fertighäuser III. Kapitel - Neubau oder Kauf zur Eigennutzung oder Vermietung Steuerbegünstigung für eigenbewohnte GebrauchtImmobilien Die SteuerSituation der VermietungsImmobilie Der individuelle Neubau eines Hauses Der Kauf des typisierten Hauses (Bauträgerkauf) Gestaltung bei Eigentum nach WEG IV. Kapitel Objekte der Zwangsversteigerung Spekulation mit VersteigerungsObjekten Verkehrswert und Versteigerung V. Kapitel [Exkurs] - Sicherung vor der Insolvenz des Bau-Unternehmens Erfüllungs/FertigstellungsBürgschaft der Bank InsolvenzStrategien VI. Kapitel Die Einordnung und Eignung der Immobilien Die unterschiedlichen Arten der Immobilien Die Immobilie als Grundlage der Altersversorgung VII. Kapitel - Die Immobilien-Optimierung im Individualfall Die Überlegungen beginnen Die individuelle Belastungsrechnung des Erwerbers Immobilieneigentum statt Mietzahlung Die langfristige VergleichsBetrachtung Die typischen Sparpotentiale der Mieter VIII. Kapitel - Der Grundstückskauf für einen Haus-Neubau Das Erbbaurecht als preiswerte Alternative Fragestellungen vor dem Erwerb des Grundstücks IX. Kapital Die Mittel für Modernisierung, Instandsetzung u.a. Fördermittel von Land, Bund, EU Vermögenswirksame Leistungen und Wohnungsbauprämie Riesterrente zur Kapitalbildung ["Wohnriester"] X. Kapitel Die Vorbereitungsphase für Bau oder Erwerb einer Immobilie Der langfristige Aufbau über mehrere Jahre Der kurzfristige Entschluss und die Immobiliensuche Auflistung anfallender Kosten in der Bau und Kaufphase Eigenkapitaleinsatz, Beleihungswert, Vollfinanzierung Der Finanzierungsplan XI. Kapitel: - Die Sicherheiten bei der Baufinanzierung Grundpfandrechte (Hypotheken, Grundschulden) Bürgschaften durch Dritte XII. Kapitel - Instrumente der Finanzierung und Kreditarten Hypothekendarlehen (Grundschulddarlehen) Abzahlungsdarlehen Festzinskredite mit Option auf vorzeitigen Ausstieg Realkredite Konstantdarlehen KfWKredit und Darlehen (Bauen, Kaufen, Modernisieren) Variable Bankdarlehen oder Darlehen mit Zinsbegrenzung ImmobilienDarlehen von Versicherungen Bausparfinanzierungen Arbeitgeberdarlehen Baufinanzierung trotz negativer Schufa Baufinanzierung in Fremdwährung Immobilienbelastung für sonstige Zwecke XIII. Kapitel - Besondere Klauseln beim Kreditvertrag Vorfälligkeitsentschädigung Nichtabnahmeentschädigung XIV. Kapitel - Bauvertrag nach BGB und VOB XV. Kapitel Wie dem Erwerber gerne in die Tasche gegriffen wird Bankavale und Fertigstellungsgarantien Versicherungen SachverständigenGutachten XVI. Kapitel - Persönliche Erwartungen auf beiden Seiten Eignung der Banken Freie Berater und Finanzvermittler XVII. Kapitel - Die Abwicklung der Verträge Freiberufler oder Selbständige als Kreditnehmer VersicherungsTipps für Fortgeschrittene XVIII. Kapitel - Ausblick in künftige Entwicklungen der Baudarlehen XIX. Kapitel - Der Energieausweis für Gebäude XX. Kapitel Zahlungsprobleme bei der Baufinanzierung Der freihändige Verkauf XXI. Kapitel - Finanzierung & Fördermittel in Beispielen Finanzierungsbeispiel NeubauHaus Finanzierungsbeispiel Hauskauf Finanzierungsbeispiel Kauf Eigentumswohnung Finanzierungsbeispiel RenditeObjekt Umbau, Anbau, Modernisierungen XXII. Kapitel - Die Finanzierung nach Ende der Zinsbindung Das Angebot der bisherigen Bank Ersparnis durch Wechsel der Bank Weitblick